Dețin 9 ETF-uri Vanguard. Iată de ce le dețin pe fiecare.

Arta de a investi în fonduri tranzacționate la bursă (ETF) se învârte adesea în jurul simplității și rentabilității. Mulți investitori găsesc succesul cu un portofoliu simplu de două fonduri, combinând expunerea largă pe piață prin fonduri precum ETF Vanguard Total Stock Market sau cel ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO) cu un fond de obligațiuni ca ETF Vanguard Total Bond Market (NASDAQ: BND). Această abordare se aliniază cu recomandarea lui Warren Buffett pentru majoritatea investitorilor laici să respecte un S&P 500 un fond index și un fond de obligațiuni în portofoliul lor de bază.

Cu toate acestea, există numeroase moduri de a utiliza ETF-urile Vanguard în diverse portofolii de acțiuni și obligațiuni. Strategia mea personală de investiții implică trei portofolii distincte: un portofoliu de acțiuni de creștere, un portofoliu de acțiuni de creștere a dividendelor pentru veniturile din pensii și un portofoliu mixt care cuprinde creștere, creșterea dividendelor, acțiuni cu randament ridicat, trusturi de investiții imobiliare (REIT) și diverse fonduri de obligațiuni. . Fiecare portofoliu este elaborat cu meticulozitate pentru a îndeplini anumite obiective financiare pe termen lung.

În secțiunile următoare, voi explica cum folosesc ETF-urile Vanguard pentru a introduce o combinație de stabilitate, venit și creștere în aceste trei portofolii distincte.

Expunerea de bază pe piață

The ETF Vanguard S&P 500 (NYSEMKT: VOO) formează piatra de temelie a strategiei mele de investiții în portofoliul mixt. Acest fond oferă o expunere cuprinzătoare la 500 dintre cele mai mari companii din SUA, oferind o diversificare instantanee în mai multe sectoare. În special, a depășit în mod constant numeroase fonduri gestionate activ pe perioade lungi.

Un avantaj semnificativ al acestui ETF este raportul său de cheltuieli remarcabil de scăzut de 0,03%, sporind rentabilitatea acestuia. De la înființarea sa în 2010, fondul a generat un randament anual mediu demn de remarcat de aproximativ 14,7%, o performanță excepțională pentru un ETF orientat spre capitalizare mare, bazat pe indici.

Această combinație de reprezentare largă pe piață, supraperformanță consecventă, costuri scăzute și randamente istorice puternice fac din Vanguard S&P 500 ETF o bază ideală pentru investitorii pe termen lung care doresc o creștere stabilă și diversificare.

Potențial de creștere

The ETF Vanguard S&P 500 Growth (NYSEMKT: VOOG) servește ca o completare valoroasă pentru participațiile mele principale în portofoliul orientat spre creștere. Acest fond vizează în mod special companiile orientate spre creștere din cadrul S&P 500, selectând acțiuni pe baza unor factori cheie, cum ar fi creșterea vânzărilor, creșterea câștigurilor și impulsul. Procedând astfel, oferă investitorilor posibilitatea de a obține potențial randamente mai mari în timpul piețelor bull.

În special, fondul a demonstrat o performanță puternică, depășind nivelul de referință S&P 500 în ultimii 10 ani. Cu o rentabilitate anuală medie de aproximativ 15% în perioada precedentă de 10 ani, a înregistrat în mod constant o creștere robustă. În ciuda concentrării sale asupra potențialului de creștere, ETF-ul menține o rată a cheltuielilor remarcabil de scăzută de 0,10%, ceea ce îl face o opțiune atractivă pentru investitorii atenți la costuri care doresc o expunere sporită la creștere.

Povestea continuă

Această combinație de concentrare țintită asupra creșterii, performanță istorică și comisioane mici poziționează ETF-ul Vanguard S&P 500 Growth ca o alegere excelentă pentru investitorii care doresc să-și amplifice potențialul de creștere al portofoliului, menținând în același timp o conexiune cu piața mai largă.

Expunerea la dividende internaționale

The ETF Vanguard International High Dividend Yield (NASDAQ: VYMI) adaugă diversificare globală și venituri în portofoliile mele mixte și de creștere. Acest fond se concentrează pe acțiuni cu randament ridicat de pe piețele dezvoltate și emergente din afara Statelor Unite. În prezent, oferă un randament al dividendelor de aproximativ 4,3%, ceea ce este substanțial mai mare decât randamentul mediu al S&P 500 de 1,35%.

Acest ETF oferă expunere la peste 1.500 de acțiuni din diferite țări și sectoare, oferind o reprezentare internațională largă. Cu o rată a cheltuielilor de 0,22%, se remarcă ca o opțiune rentabilă pentru un ETF internațional, axat pe dividende.

Această combinație de randament ridicat, diversificare extinsă și comisioane rezonabile face din Vanguard International High Dividend Yield ETF un instrument eficient pentru investitorii care doresc să adauge active generatoare de venituri globale în portofoliile lor, extinzându-și expunerea geografică în același timp.

Sectorul tehnologic concentrat

The ETF Vanguard Information Technology (NYSEMKT: VGT) îmi permite să valorific importanța tot mai mare a tehnologiei în economia noastră. Dețin acest ETF în portofoliul meu de creștere.

Acest fond oferă expunere companiilor implicate în software, hardware, semiconductori și servicii IT. ETF a înregistrat performanțe puternice, cu o rentabilitate anuală medie de aproximativ 20,6% în ultimii 10 ani.

Rata de cheltuieli de 0,10% a fondului este, de asemenea, semnificativ mai mică decât multe fonduri de tehnologie gestionate activ. Principalele acțiuni ale ETF-ului Vanguard Information Technology includ jucători importanți din industrie, cum ar fi Măr, Nvidiași Microsoft.

Această combinație de expunere concentrată la tehnologie, randamente puternice din punct de vedere istoric și comisioane scăzute fac din acest ETF o opțiune atractivă pentru investitorii care doresc să-și mărească expunerea portofoliului la sectorul tehnologiei cu o creștere foarte mare.

Investiții imobiliare

The ETF Vanguard Real Estate (NYSEMKT: VNQ) oferă expunere la sectorul imobiliar printr-un portofoliu diversificat de REIT. Dețin acest ETF în portofoliul meu de venituri de pensionare. Fondul oferă potențial atât pentru aprecierea capitalului, cât și pentru generarea de venituri. În prezent, randamentul este de aproximativ 3,7%, ceea ce îl face atractiv pentru investitorii axați pe venituri.

Cu o rată a cheltuielilor de 0,13%, acest ETF este printre cele mai rentabile din categoria sa. A oferit performanțe solide pe termen lung, cu o rentabilitate anuală medie de aproximativ 7,3% în ultimii 10 ani.

Această combinație de expunere specifică sectorului, potențial de generare de venituri, comisioane scăzute și performanță istorică consecventă face din Vanguard Real Estate ETF o opțiune valoroasă pentru investitorii care doresc să adauge proprietăți imobiliare la mixul lor de portofoliu, în special pentru strategiile de venituri din pensii.

Creșterea piețelor emergente

The ETF Vanguard FTSE Emerging Markets (NYSEMKT: VWO) adaugă expunerea la economii cu potențial de creștere ridicată precum China, India și Brazilia. Dețin acest fond în portofoliul meu de creștere. Investește în aproape 6.000 de acțiuni din diferite țări de pe piețele emergente. Deși piețele emergente pot fi volatile, ele oferă potențialul de rentabilitate mai mare pe termen lung.

Rata de cheltuieli a acestui ETF de 0,08% este excepțional de scăzută pentru un fond de piețe emergente. A oferit un randament mediu anual de aproximativ 4,2% în ultimii 10 ani.

Această combinație de expunere largă pe piețele emergente, potențial de creștere și comisioane foarte mici fac din ETF Vanguard FTSE Emerging Markets o opțiune atractivă pentru investitorii care doresc să-și diversifice portofoliile cu economiile în curs de dezvoltare.

Potențial de capitalizare mică

The ETF Vanguard Small-Cap (NYSEMKT: VB) oferă expunere la companiile mai mici din SUA cu potențial ridicat de creștere. Dețin acest ETF în portofoliul meu de creștere.

Acțiunile cu capitalizare mică au depășit în mod istoric cele cu capitalizare mare pe perioade lungi, deși cu o volatilitate mai mare. De asemenea, au beneficiat adesea de reduceri ale ratei dobânzii, deși această tendință nu a fost constantă de-a lungul istoriei. Fondul oferă diversificare în peste 1.400 de acțiuni cu capitalizare mică.

Rata de cheltuieli a acestui ETF de 0,05% este printre cele mai mici pentru fondurile cu capitalizare mică. A oferit un randament mediu anual de aproximativ 9,6% în ultimii 10 ani.

Oferind o expunere largă la segmentul cu capitalizare mică la un cost minim, acest ETF servește ca un instrument eficient pentru investitorii care doresc să profite de potențialul de creștere al companiilor mai mici.

Diversificarea sa extinsă ajută la atenuarea unora dintre riscurile asociate cu acțiunile individuale cu capitalizare mică, făcându-l o opțiune convingătoare pentru cei care doresc să-și îmbunătățească perspectivele de creștere ale portofoliului.

Expunerea core bond

The ETF Vanguard Total Bond Market (NASDAQ: BND) servește drept fundament al alocării mele cu venit fix în toate cele trei portofolii. Acest fond oferă o expunere largă la obligațiunile de calitate investițională din SUA, inclusiv titluri de stat, corporative și garantate cu ipoteci. Oferă stabilitate și venituri, cu un randament curent de aproximativ 3,4%.

Cu o rată a cheltuielilor de 0,03%, acest ETF este extrem de rentabil pentru un fond de obligațiuni. În timp ce randamentele obligațiunilor au fost slabe în ultimii ani din cauza ratelor scăzute ale dobânzii și a altor factori, fondul joacă un rol crucial în diversificarea portofoliului și gestionarea riscului pentru investitorii pe termen lung.

Oferind o acoperire cuprinzătoare a pieței de obligațiuni din SUA la un cost minim, acest ETF de obligațiuni oferă investitorilor o modalitate eficientă de a include expunerea la venit fix în portofoliile lor, ajutând la echilibrarea riscurilor și, eventual, la reducerea volatilității globale a portofoliului.

Diversificarea obligațiunilor internaționale

The ETF Vanguard Total International Bond (NASDAQ: BNDX) completează deținerile mele de obligațiuni de bază, oferind expunere la obligațiuni cu grad de investiție de pe piețele dezvoltate și emergente din afara SUA, în toate cele trei portofolii. Acest fond utilizează acoperirea valutară pentru a minimiza impactul fluctuațiilor cursului de schimb asupra randamentelor. În prezent, are randamente în jur de 4,7%.

Rata de cheltuieli a fondului de 0,07% este competitivă pentru un ETF de obligațiuni internaționale. Adăugarea obligațiunilor internaționale la un portofoliu poate spori diversificarea și poate îmbunătăți randamentele ajustate la risc.

Acest ETF internațional de obligațiuni oferă investitorilor o modalitate simplă de a accesa piețele globale de obligațiuni, extinzând diversificarea geografică a participațiilor lor cu venit fix. Caracteristica sa de acoperire valutară poate ajuta la reducerea volatilității asociate mișcărilor valutare, făcându-l o opțiune atractivă pentru cei care doresc să-și extindă expunerea la obligațiuni dincolo de piețele interne.

Ar trebui să investești 1.000 USD în Vanguard S&P 500 ETF chiar acum?

Înainte de a cumpăra acțiuni în Vanguard S&P 500 ETF, luați în considerare următoarele:

The Consilier de stocuri Motley Fool echipa de analiști tocmai a identificat ceea ce cred ei că sunt 10 cele mai bune stocuri pentru ca investitorii să cumpere acum… și Vanguard S&P 500 ETF nu a fost unul dintre ei. Cele 10 acțiuni care au făcut reducere ar putea produce randamente monstru în următorii ani.

Luați în considerare când Nvidia a făcut această listă pe 15 aprilie 2005… dacă ați investit 1.000 USD la momentul recomandării noastre, ai avea 782.682 USD!*

Consilier de stoc oferă investitorilor un plan ușor de urmărit pentru succes, inclusiv îndrumări privind construirea unui portofoliu, actualizări regulate de la analiști și două noi alegeri de acțiuni în fiecare lună. The Consilier de stoc serviciul are mai mult decât de patru ori revenirea S&P 500 din 2002*.

Vezi cele 10 stocuri »

*Consilierul de acțiuni revine începând cu 7 octombrie 2024

George Budwell are poziții în Apple, Microsoft, Nvidia, Vanguard Admiral Funds-Vanguard S&P 500 Growth ETF, Vanguard Charlotte Funds-Vanguard Total International Bond ETF, Vanguard Index Funds-Vanguard Small-Cap ETF, Vanguard International Equity Index Funds-Vanguard Ftse Emerging Markets ETF, Vanguard International High Dividend Yield ETF, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Bond Market ETF și Vanguard World Fund-Vanguard Information Technology ETF. Motley Fool are poziții și recomandă Apple, Microsoft, Nvidia, Vanguard Index Funds-Vanguard Small-Cap ETF, Vanguard International Equity Index Funds-Vanguard Ftse Emerging Markets ETF, Vanguard Real Estate ETF, Vanguard S&P 500 ETF, Vanguard Total Bond Market ETF și ETF Vanguard Total Stock Market. Motley Fool recomandă următoarele opțiuni: apeluri lungi de 395 USD în ianuarie 2026 la Microsoft și apeluri scurte de 405 USD în ianuarie 2026 la Microsoft. The Motley Fool are o politică de divulgare.

Dețin 9 ETF-uri Vanguard. Iată de ce le dețin pe fiecare. a fost publicat inițial de The Motley Fool